أفضل حسابات الفوركس الإسلامية لـسنة 2023.
تتبع FxScouts معايير تحريرية صارمة في عملية التقييم. قد نتلقى مقابل مادي حينما تنقر على روابط المنتجات التي نقيمها. رجاءً، اقرأ بيان الفصح عن الإعلان.
تم تحديث: May 5, 2022.
حساب الفوركس الإسلامي هو حساب حلال التعامل به، ويلتزم بتحريم الشريعة الإسلامية للربا أو مراكمة الفوائد. حسابات فوركس الإسلامية لن تفرض فوائد على المواضع المفتوحة بين ليلة وضحاها، ولكن لهذا فإن بعض الحسابات الإسلامية تفرض عمولة أو تقدم قيم أكبر للسبريد من حسابات فوركس التقليدية.
لاختبار هؤلاء الوسطاء، قمنا بإنشاء حساب تداول حي معهم، وتواصلنا مع خدمة العملاء لتقييم خطوات عملية إزالة الفائدة. وفي حين أن حسابات فوركس الإسلامية تلتزم بنفس شروط تداول حسابات فوركس العادية، فإن تقييمنا كان يبحث عن القيود الموضوعة على فرص التداول، وفرض الرسوم الإضافية، بالإضافة إلى قيم أكبر للسبريد لتعويض الربح الضائع، الذي كان سيتم تحصيله عن طريق الفائدة. فيما يلي أفضل وسطاء حسابات فوركس الإسلامية لعام 2023، وفقًا لبحثنا والاختبار الذي قمنا به.
عرض الملخص Hide Summary.
HFM (HotForex) - الوسيط الأكثر جدارة بالثقة XM - أفضل شروط التداول FxPro - أفضل منصات التداول Exness - أكبر عدد من الأصول المتاحة XTB - أفضل مواد تعليمية AvaTrade - أفضل خدمة عملاء.
أفضل حسابات الفوركس الإسلامية لـسنة 2023.
قم بالتمرير لمزيد من التفاصيل.
التقييم الإجمالي.
الموقع الرسمي.
توفير الحسابات الإسلامية.
الحد الأدنى للإيداع.
الحد الأقصى للرافعة المالية.
أزواج العملة.
ميتاتريدر 4 (MT4)
ميتاتريدر 5 (MT5)
الجهات المنظمة.
لغة الموقع: العربية.
لغة الدعم: العربية.
المقاربة والمقارنة.
رأس مالك في خطر.
رأس مالك في خطر.
رأس مالك في خطر.
رأس مالك في خطر.
رأس مالك في خطر.
رأس مالك في خطر.
رأس مالك في خطر.
رأس مالك في خطر.
رأس مالك في خطر.
رأس مالك في خطر.
كيفية المقارنة بين الحسابات الإسلامية.
يقدم معظم الوسطاء خيار الحساب الإسلامي لعملائهم المسلمين. ومع أن هذا النوع من الحسابات يحاكي الحساب الحي Live Account، لكن هناك عوامل تؤثر على تكاليف التداول مثل شروط التداول التي يقدمها الوسيط، وتعديلات محددة على الحساب الإسلامي. ومن المهم أن نأخد بعين الاعتبار العوامل التالية عند مقارنة الحسابات الإسلامية ببعضها:
التنظيم: يعد التنظيم بمثابة تأمين على أموال المتداولين. فبدون التنظيم يمكن للوسيط أن يتخذ قرارات طائشة بشأن أموال التداول.
ولذا ينبغي أن يخضع الوسيط إلى الجهة المنظمة المحلية أو إلى مجموعة من أفضل المنظمين الدوليين، مثل الهيئة الرقابية البريطانية FCA والهيئة الرقابية الأسترالية ASIC والسلطة النقدية في سنغافورة MAS، والذين يطبقون إجراءات صارمة من شأنها حماية أموالك.
معدلات أسعار خالية من التبييت : يتم فرض رسوم التبييت بعد مرور 24 ساعة على فتح موضع للتداول. ويكون حساب التداول خاليًا من التبييت أو مطابق للشريعة إذا لم يفرض الوسيط رسم تبييت أبدًا. وهناك مجموعة مختارة من الوسطاء تجعل الحسابات خالية من التبييت لبعض الوقت، عادة لمدة تصل إلى 14 يوم بعد فتح موضع التداول، ويكون في هذه الفترة الحساب خالي من التبييت. وعند مقارنتك للحسابات الإسلامية عليك أن تسأل الوسيط إذا كان هناك فترات محددة خالية من التبييت عند التداول.
خدمة غير متاحة في كل أنواع الحسابات: يقدم أغلب الوسطاء مجموعة متنوعة من الحسابات الحية live accounts، ولكن لا يمكن لكل هذه الحسابات إزالة رسوم التبييت. ولذا عليك دومًا أن تسأل الوسيط عن أنواع الحسابات الحية التي تقدم الخيار الخالي من التبييت. ويمكن للوسيط أيضًا تحديد قيمة الرافعة المالية بقدر معين للحسابات الإسلامية.
حد أدنى من الإيداع: الحساب الحي يكون لديه دومًا حدًا أدنى مطلوب عند الإيداع، ولكن الوسطاء من وقت لآخر سيقومون برفع قيمة هذا الحد الأدنى بالنسبة للحسابات الإسلامية. ولذا فعليك التأكد دومًا من الحد الأدنى المطلوب من الإيداع لنوع معين من الحساب قبل استخدامه.
القيود المفروضة على الأصل: عادة ما يقوم الوسطاء بفرض قيود على الأصول التي يمكن للعميل الإسلامي التداول بها. حيث تخضع الحسابات الإسلامية مع وسيط AvaTrade إلى قيم مرتفعة من السبريد مع كل أزواج عملات فوركس، ولا يمكن للحسابات الإسلامية التداول بالعملات المشفرة. ويفرض وسيط Tickmill على الحساب الإسلامي رسم على عملات الفوركس النادرة.
الرسوم الإضافية: يجني الوسطاء المال من وقت لآخر عن طريق التبييت، وكي يعوض عن الدخل المفقود في الحسابات الإسلامية، قد يتخذ الوسيط بعض الخطوات لزيادة السبريد أو فرض عمولات إضافية. وهذه بعض الأمثلة على الرسوم الإضافية:
تفرض FP Markets رسمًا أساسيًا تبلغ قيمته 5 دولار أمريكي على اللوت الواحد لليلة الواحدة عند التعامل بأزواج العملات الرئيسية. ولكن لا يتم فرض أي رسوم خلال أول عشر ليالي بعد فتح موضع التداول، وتُفرض فقط بدءًا من الليلة الحادية عشر.
يفرض وسيط Admirals عمولة موحدة بعد بقاء موضع التداول مفتوحًا لفترة أطول من 3 ليال بالنسبة للحسابات الإسلامية.
وإذا تم فتح موضع تداول حتى اليوم التالي مع وسيط Axiory، يتم فرض عمولة بدلاً من التبييت التقليدي. وتتحدد قيمة العمولات وفترات الإعفاء منها حسب شروط السوق، أو تطبق كلما لزم الأمر.
تداول الفوركس الإسلامي.
هناك ثلاث مواد في المعاملات الإسلامية تنطبق على صفقات الفوركس:
الربا: المنع القاطع لدفع الفائدة واستلامها الغرر: منع القمار المخاطرة المشتركة: في الأرباح والخسائر على حد سواء.
العامل الأساسي هنا هو إلغاء الربا – أو الفائدة على القروض أو الأصول.
الربا عامل أساسي في تجارة الفوركس التقليدية، ولكن وفقًا للقانون الإسلامي، أو الشريعة الإسلامية، يُمنع المسلمون من الحصول على فائدة على القروض. ويعتقد بعض علماء الدين أن إزالة عامل الربا في هذه الحسابات، كما يفعل الوسطاء في حسابات الفوركس الإسلامية التي يوفرونها، يجعل تداول الفوركس مسموحًا حسب الشريعة الإسلامية.
يشدد الإسلام أيضًا على أنه عند إجراء المعاملات التجارية، يجب أيضًا تجنب الشبهات، والإفراط في المضاربة والقمار، لذلك يمكن القول أن التحوط أو الـhedging في تداول الفوركس يجعله مسموحًا أيضًا وفقًا للشريعة. ومن المتفق عليه أيضاً على نطاق واسع هو أن معاملات الفوركس التقليدية يمكن أن تكون وسيلة فعالة جدًا لحماية البنوك من التعرض للمخاطر الدولية، في حال تطبيقها بحذر.
المخاطرة المشتركة.
أحد العناصر الأخرى المهمة بالنسبة لتداول الفوركس بصورة إسلامية صحيحة هو عامل المخاطرة المشتركة. لحسن الحظ، عندما تجري صفقات الفوركس، فأنت تستثمر في أصل من الأصول – أي العملة التي تشتريها. إذا ارتفعت قيمة هذا الأصل ستجني الأرباح، وإذا انخفضت قيمته ستتكبد خسارة. يمكن اعتبار ذلك مشاركة الربح أو الخسارة في تبادل العملات مع نظيرك في الصفقة. من هذا المنظور، فإن تداول الفوركس يتطابق مع الشريعة فيما يتعلق بالمخاطرة المشتركة.
ما هي معالم حساب فوركس الإسلامي؟
يقدم العديد من الوسطاء في مختلف أنحاء العالم الإسلامي حسابات متوافقة مع الشريعة للتأكد من شرعية تداولك – ولكن هذا يعني أن هناك بعض الاختلافات عند مقارنتها بحسابات الفوركس التقليدية.
لحسابات الفوركس الإسلامية سِمتان أساسيتان:
خالية من فوائد التبييت لا يوجد دفع لنسبة الفائدة – أي أنها خالية من الربا(الصفحة2 –pdf).
وباستثناء ما أشير إليه أعلاه، عادة ما يكون لحسابات الفوركس الإسلامية نفس شروط وأحكام التداول الموجودة في حساب فوركس العادية. ومع ذلك، يقوم معظم وسطاء الفوركس بتغيير الشروط التداول في حالة الحساب الإسلامي وقد يمنعون المتداول من تداول العملات الرقمية.
يقوم بعض وسطاء الفوركس بفرض فروق أسعار أكبر في صفقات الحسابات الإسلامية، وذلك لتعويض الأرباح الضائعة، التي كانوا سيحصلون عليها من خلال تحصيل الفوائد. ويقوم بعض الوسطاء بتصرف آخر، رغم أنه نادر جدًا، وهو أخذ عمولة مباشرة على الصفقات بدلاً من تكبير فروق الأسعار.
وسطاء الفوركس الذين يقدمون حسابات إسلامية خالية من الفوائد.
هناك مجموعة متنوعة من الوسطاء الذين يقدمون حسابات إسلامية مصممة خصيصًا للمتداولين المسلمين. عادةً لا توجد قيود على هذا النوع من الحسابات – وهذا يعني إمكانية تداول الفوركس والسلع، وعقود الفروقات، وكل أداة مالية تتوافق مع اللوائح المالية التي تنظمها الشريعة الإسلامية.
ملحوظة مهمة: مع بعض وسطاء الفوركس، ستحتاج إلى فتح حساب تداول عادي والذي يمكن بعد ذلك تحويله إلى حساب إسلامي. قلة قليلة من الوسطاء لديهم صفحة تسجيل مخصصة للحسابات الإسلامية، وقلة أقل يقدمون حسابات إسلامية تجريبية، ولكن بعض الوسطاء الذين لديهم عملاء من دول ذات أغلبية مسلمة ينشئون حسابات إسلامية بشكل تلقائي.
في حالة الشك، لا تقم بأية إيداعات قبل الحديث مع مدير حسابك أو الوسيط الذي تعمل معه.
شرح التمديد أو الـ rollover وفوائد التبييت في الفوركس.
في سوق الفوركس، فإن أي موضع يتم الاحتفاظ به لليوم التالي يعرف بتمديد أو rollover يجب دفع فائدة عليه، وتعتمد الفائدة على العملة التي تتداول بها وعلى اتجاه السوق. فائدة التمديد هذه يمكن إضافتها أو خصمها من حساب تداول الفوركس الخاص بك، وبالتالي فهي محظورة وفقًا للنظم المالية الإسلامية. وتسمى هذه الفائدة أيضًا في عالم المعاملات المالية باسم فائدة التبييت أو الـswap. لذا، فإن حسابات الفوركس الإسلامية هي حسابات خالية من فوائد التبييت، حيث لا يتم إضافة أو خصم أي فائدة على المواضع التي تبقى مفتوحة لليوم التالي.
هيئات التنظيم المالي الإسلامي.
أهم جهات الرقابة المالية في العالم الإسلامي هي:
مجلسالخدماتالماليةالإسلامية – IFSB. هيئةالمحاسبةوالمراجعةللمؤسساتالإسلاميةوالمالية – AAOIFI. السوقالماليةالإسلاميةالدولية – ISFM. مركزإدارةالسيولةالمالية – LMC.
غالبًا ما يضطر وسطاء الفوركس المسجلين في الدول ذات الأغلبية المسلمة إلى الامتثال للعديد من النظم المحلية، ويُطلب منهم اتباع ما تنص عليه الشريعة الإسلامية، في الوقت الذي يتمتع فيه وسطاء الفوركس الغربيون بمزيد من المرونة فيما يتعلق بالفائدة المفروضة على عملائهم. وهذا هو السبب في قلة عدد الوسطاء الذين يوفرون هذا النوع من الحسابات.
خلاصة.
حساب الفوركس الإسلامي أو الخالي من فوائد التبييت أو الـswap، هو حساب اختياري، ويمكن اختياره غالبًا بعد الاشتراك مع وسيط. وهو مخصص للاستخدام من قبل المتداولين المسلمين، حيث تحظر العقيدة الإسلامية الحصول على فوائد. ويمكن لغالبية وسطاء الفوركس تلبية طلبات عملائهم من المتداولين المسلمين عبر تقديم حسابات تداول خالية من الفوائد لأنها تصبح بذلك متوافقة مع الشريعة الإسلامية.
إخلاء المسؤولية فيما يخص المخاطر المتعلقة بتداول فوركس.
ليس التداول في فوركس والعقود الآجلة بالضرورة أمر يناسب جميع المستثمرين على حد سواء، فهو يأتي بمستوى عالٍ من المخاطر على استثمارك، فإن بين 75% و90% من المستثمرين يخسرون المال في تداول هذه الأصول.
من ضمن العوامل التي تجعل معاملات فوركس والعقود الآجلة عالية المخاطر: تراكم الديون، تقلب السوق بشكل غير متوقع، الانزلاق أو الـslippage الناتج عن عدم وجود سيولة، المعرفة أو الخبرة الغير كافية في مجال التداول، وعدم وجود حماية تنظيمية للعملاء.
يجب أن يمتنع المتداولون عن إيداع أي أموال لا غنى عنها. فهناك دائمًا احتمال خسارة الأموال التي تتداولها مهما كان مستوى معرفتك أو مستوى ثقتك. (اعرف المزيد عن ذلك من FCA أو ASIC).
النهج الذي نتبعه.
نحن نوفر تقريرنا حول وضع السوق ودليل الوسطاء اللذين نقوم بإعدادهما بناءً على أبحاثنا المكثفة في خدمات أكثر من 100 وسيط فوركس. والهدف الواضح من هذه الموارد هو مساعدة المتداولين في إيجاد أفضل وسطاء فوركس، وتفادي الأسوأ، من خلال تقديم المعلومات الدقيقة والحديثة.
ونحن على يقين بأننا حققنا هذا الهدف، كوننا استثمرنا أكثر من 3000 ساعة من وقتنا في البحث وكتابة التقييمات، ونستعرض أكثر من 150 معلومة وتفصيلة عن كل وسيط!
في عالمنا هذا الذي تختلف وتتنوع فيه شروط التداول وجودة خدمة العملاء حسب موقعك، فإن التقييمات التي نقدمها عن وسطاء فوركس تركز على الوسيط المحلي وتقدم المعلومات المهمة التي قد تفيدك في حالتك الخاصة وفي موقعك الجغرافي.
وقد أجرى كل أبحاثنا هذه فريقنا الخاص من الباحثين والكتاب، والذين جمعوا المعلومات والبيانات من ممثلّي مختلف شركات ومواقع الوساطة والتداول، ودرسوا كل المعلومات بكبيرها وصغيرها لمعرفة التفاصيل واستعراضها.
اعرف المزيد عن طريقتنا في تقييم وسطاء فوركس.
كن على اطلاع.
لقد انتهيت تقريبًا.. نحن في حاجة إلى تأكيد عنوان البريد الإلكتروني الخاص بك. لاستكمال عملية الاشتراك، برجاء الضغط على الرابط الذي سنرسله إليك على بريدك الإلكتروني.
هذه الاستمارة تحتوي على قيد مزدوج مفعل. وستحتاج إلى تأكيد عنوان بريدك الإلكتروني قبل أن تتم إضافتك إلى القائمة.