ما هو الفوركس وكيف يعمل؟
الفوركس، المعروف أيضًا بتداول الفوركس أو تداول العملات الأجنبية، هو عبارة عن تحويل عملة إلى عملة أخرى. ويُعتبر واحدا من أكثر الأسواق المُتداولة نشاطًا في العالم، حيث يبلغ متوسط حجم التداول اليومي 5 تريليون دولار. ألق نظرة فاحصة على كل ما تحتاج لمعرفته حول الفوركس، بما في ذلك طبيعة الفوركس، وكيفية تداوله وآلية عمل الرافعة المالية في الفوركس.
لديك الرغبة في تداول الفوركس مع IG؟
ابدأ التداول اليوم. قم بالاتصال بـ +971 (0) 4 559 2108 أو البريد الإلكتروني sales.ae@ig.com. فريق المبيعات متاح من الاثنين إلى الجمعة من الساعة 8:00 صباحًا حتى الساعة 6:00 مساءً (بتوقيت دبي).
ما هو تداول الفوركس؟
يمكن تعريف الفوركس أو العملات الأجنبية باعتبارها شبكة من المشترين والبائعين الذين يقومون بتحويل العملات فيما بينهم بسعر متفق عليه. وهذه تُعتبر الوسيلة التي يُحوِّل بها الأفراد والشركات والبنوك المركزية عملة ما إلى عملة أخرى - إذا كنت قد سافرت من قبل إلى الخارج، فمن المحتمل أنك قد أجريت معاملة فوركس.
بينما يتم تحويل الكثير من العملات الأجنبية لأغراض عملية، فإن الغالبية العظمى من عمليات تحويل العملات تتم بهدف تحقيق الأرباح. مقدار العملات التي يتم تحويلها يوميا يُمكن أن يؤدي إلى تقلب كبير في حركة أسعار بعض العملات. وهذا التقلب هو ما يجعل سوق الفوركس جذابا للمتداولين: يجلب فرصا كبيرة لتحقيق أرباح عظيمة، وينطوي أيضًا على مخاطر مُتزايدة.
كيف تعمل أسواق العملات.
بخلاف الأسهم أو السلع، لا يتم تداول الفوركس في البورصات، بل يتم ذلك مباشرة بين طرفين في السوق الموازية (OTC). تُدار سوق الفوركس عبر شبكة عالمية من البنوك مُوزعة على أربعة مراكز رئيسية لتداول الفوركس في مناطق زمنية مختلفة: لندن ونيويورك وسيدني وطوكيو. ونظرًا لعدم وجود موقع مركزي، فمن المُمكن تداول الفوركس على مدار 24 ساعة في اليوم.
هناك ثلاثة أنواع مختلفة من أسواق الفوركس:
سوق الفوركس الفوري : عبارة عن التبادل المادي لزوج العُملة، والذي يحدث عند النقطة المُحددة لتسوية التداول - أي على الفور- أو في غضون فترة زمنية قصيرة سوق الفوركس الآجل : يتم فيه الاتفاق على عقد لشراء أو بيع مقدار مُعيّن من العملة بسعر مُحدد، لتسويته في تاريخ مُحدد في المُستقبل أو ضمن مجموعة من التواريخ المُستقبلية سوق الفوركس المُستقبلي : يتم فيه الاتفاق على عقد لشراء أو بيع مبلغ مُحدد لعُملة مُعينة بسعر مُحدد وتاريخ مُحدد في المستقبل. على عكس العقود الآجلة، فإن العقود المستقبلية مُلزمة قانونيا.
مُعظم المتداولين الذين يُضاربون على أسعار الفوركس لا يُخططون لإستلام العملة نفسها، بدلاً من ذلك يقومون بتنبؤات لأسعار الصرف وذلك للاستفادة من تحركات الأسعار في السوق.
ما هي العملة الأساسية؟
العملة الأساسية هي العُملة الأولى في زوج الفوركس، بينما تُسمى العملة الثانية عملة التسعير. ينطوي تداول الفوركس دائمًا على بيع عملة من أجل شراء أخرى، وهذا هو سبب إدراجها في صورة أزواج - سعر زوج الفوركس هو قيمة وحدة واحدة من العملة الأساسية في عملة التسعير.
يتم سرد كل عملة في الزوج في صورة رمز من ثلاثة أحرف، ويرمز الحرفان الأولان عادة للمنطقة، والثالث للعملة نفسها. على سبيل المثال، GBP/USD هو زوج من العملات يتضمن شراء الجنيه الإسترليني وبيع الدولار الأمريكي.
للحفاظ على الترتيب، يقوم معظم المُزودين بتقسيم الأزواج إلى الفئات التالية:
أزواج رئيسية. سبع عملات تُشكل 80٪ من تداولات الفوركس عالميا. وتشمل: EUR/USD و USD/JPY و GBP/USD و USD/CHF أزواج ثانوية. أقل تداولا، و يتم فيها الإستفادة من تداول عملات رئيسية مقابل بعضها البعض بدلاً من الدولار الأمريكي. وتشمل: EUR/GBP و EUR/CHF و GBP/JPY أزواج غير رئيسية أوغير مألوفة. عُملة رئيسية مُقابل واحدة من اقتصاد صغير أو ناشئ. وتشمل: USD/PLN, GBP/MXN, EUR/CZK أزواج جهوية أو إ قليمية. أزواج مصنفة حسب المنطقة - مثل اسكندنافيا أو أستراليا. وتشمل: EUR/NOK و AUD/NZD و AUS/SGD.
ما الذي يٌحرِّك أسواق الفوركس؟
يتكون سوق الفوركس من عملات من جميع أنحاء العالم، ما يجعل من الصعب التنبؤ بأسعار الصرف نسبة لوجود العديد من العوامل التي قد تُسهم في تحركات الأسعار. مع ذلك، وكمعظم الأسواق المالية، فإن الفوركس يتأثر في المقام الأول بقوة العرض وقوة الطلب، ومن المهم هنا فهم المؤثرات التي تؤدي إلى تقلبات الأسعار.
البنوك المركزية.
يتم التحكم في العرض عن طريق البنوك المركزية، التي يمكنها الإعلان عن التدابير التي سوف تؤثر بشكل كبير على سعر عملتها. التيسير الكمي، على سبيل المثال، ينطوي على ضخ المزيد من الأموال في الاقتصاد، وقد يتسبب في انخفاض سعر عملتها.
التقارير الإخبارية.
تميل البنوك التجارية وكذلك المستثمرون الآخرون إلى وضع رؤوس الأموال الخاصة بهم في اقتصادات ذات توقعات قوية. لذلك، إذا حدث في الأسواق خبر إيجابي عن منطقة معينة، فسيشجع ذلك الاستثمار ويزيد الطلب على عملة تلك المنطقة.
ما لم تكن هناك زيادة موازية في العرض للعملة، فإن التباين بين العرض والطلب سيؤدي إلى ارتفاع سعرها. وبالمثل، يمكن أن تتسبب الأخبار السلبية في انخفاض الاستثمار وتقليل سعر العملة. ولهذا السبب فإن العملات تميل إلى عكس رؤية عن صحة اقتصاد المنطقة التي تمثلها.
مُيول الأسواق.
أيضا مُيول السوق، والتي غالبًا ما تكون ردة فعل على الأخبار، قد تلعب دورًا رئيسيًا في زيادة أسعار العملات. إذا اعتقد المتداولون أن العملة تتجه في اتجاه معين، فسيتداولون وفقًا لذلك وقد يقنعون الآخرين باتباع نفس الشيء، مما يؤدي إلى زيادة الطلب أو انخفاضه.
كيف يعمل تداول الفوركس؟
تُوجد مجموعة متنوعة من الطرق المختلفة التي يمكنك من خلالها تداول الفوركس، لكن جميعها تعمل بنفس الطريقة عن طريق شراء عملة وبيع أخرى في نفس الوقت. تقليديًا، يتم إجراء العديد من معاملات الفوركس عبر وسيط للفوركس، ولكن مع تزايد التداول عبر الإنترنت صار بإمكانك الاستفادة من تحركات أسعار الفوركس باستخدام مشتقات مثل تداول العقود مقابل الفروقات.
العقود مقابل الفروقات عبارة عن منتجات ذات رافعة مالية، حيث تُمكِّـنك من فتح مركز عبر جزء بسيط من القيمة الكلية للتداول. على عكس المنتجات بدون الرافعة المالية، فإنك لا تحصل على ملكية الأصل، ولكن تحصل على مركز حسب ما تتوقعه من ارتفاع أو انخفاض في قيمة السوق.
على الرغم من أن منتجات الرافعة المالية قد تُضاعف أرباحك، لكنها قد تُضاعف أيضا من الخسائر في حال تحرك السوق ضدك.
ما المقصود بالفارق في تداول الفوركس؟
الفارق هو الفرق بين سعر البيع وسعر الشراء المعروضين لزوج الفوركس. كالعديد من الأسواق المالية، عندما تفتح مركزا للفوركس فسوف يُعرض لك سعران. إذا كنت ترغب في فتح مركز شراء فسوف تتداول بسعر الشراء، والذي يزيد قليلاً عن سعر السوق. إذا كنت ترغب في فتح مركز بيع، فسوف تتداول بسعر البيع - أقل بقليل من سعر السوق.
ما المقصود بالحصص (lots) في الفوركس؟
يتم تداول العملات في صورة حِصص (lots) - وهي عبارة عن دفعات من العملة تستخدم لتوحيد تداول الفوركس. ونظرًا لأن العملات الأجنبية تميل إلى التحرك بكميات قليلة، فإن الحِصص (lots) تميل لأن تكون كبيرة للغاية: الحِصّة القياسية هي 100,000 وحدة من العملة الأساسية. لذا، تتم الغالبية العُظمى لتداولات الفوركس بالرافعة المالية وذلك لأن الأفراد المتداولين قد لا يمتلكون بالضرورة 100,000 جنيه (أو أي عملة يتداولونها) لوضعها في كل تداول.
ما المقصود بالرافعة المالية في الفوركس؟
الرافعة المالية هي وسيلة للحصول على التعرُّض لمبالغ كبيرة من العملات دون الحاجة إلى دفع قيمة التداول الكاملة مُقدما. بدلاً من ذلك، يمكنك وضع إيداع صغير، يُعرف بالهامش. عندما تقوم بإغلاق مركز رافعة مالية، فسيعتمد ربحك أو خسارتك على الحجم الكُلي للتداول.
على الرغم من أن ذلك قد يؤدي إلى تضخيم أرباحك، فقد يجلب أيضًا مخاطر تضخيم الخسائر- بما في ذلك الخسائر التي يمكن أن تتجاوز الهامش الخاص بك. وبالتالي فإن التداول بالرافعة المالية يتطلب بأهمية بالغة معرفة كيفية إدارة المخاطر الخاصة بك.
ما المقصود بالهامش في الفوركس؟
يُعتبر الهامش جزءا رئيسيا من التداول بالرافعة المالية. وهو المصطلح المستخدم لوصف الإيداع الأولي الذي تقوم بوضعه لفتح مركزبالرافعة المالية والإبقاء عليه. عندما تتداول الفوركس بالهامش، تذكر أن مُتطلبات الهامش الخاصة بك سوف تتغير اعتمادا على الوسيط الخاص بك، وكِـبَـر حجم تداولك.
يتم التعبير عن الهامش غالبا كنسبة مئوية من المركز الكامل. لذا، فإن التداول على EUR/GBP، على سبيل المثال، قد يتطلب دفع 2٪ فقط من القيمة الإجمالية للمركز حتى يتم فتحه. لذا بدلاً من إيداع 100,000 جنيه إسترليني، سوف تحتاج إلى إيداع 200 جنيه إسترليني فقط.
ما المقصود بالنقطة (pip) في الفوركس؟
النقاط هي الوحدات المستخدمة لقياس الحركة في زوج الفوركس. نقطة الفوركس عادة تمثل تحرك رقم واحد في المكان العشري الرابع لزوج العملة. إذا تحرك زوج GBP/USD من $1.353 6 1 إلى $1.353 7 1، فقد تحرك إذا بنقطة (pip) واحدة. الأمكنة العشرية الأخرى التي تظهر في السعر بعد الـpip تُعرف بالنقاط الكسرية (fractional pips) أو الـ (pipettes).
الاستثناء من هذه القاعدة هو عندما يتم سرد عملة التسعير في صورة فئات أصغر بكثير، وأبرز مثال على ذلك هو الين الياباني. إذ يُشكل التحرك في المكان العشري الثاني لهذه العملة نقطة (pip) واحدة. وبذلك، إذا تحرك زوج EUR/JPY من ¥106. 45 2 إلى ¥106. 46 2، فقد تحركت مرة أخرى بمقدار نقطة (pip) واحدة.
الأسئلة المتكررة.
كيف يتم تقنين سوق الفوركس؟
على الرغم من الحجم الكبير لسوق الفوركس هناك قوانين منظمة قليلة جدا نظرا لغياب هيئات مسيطرة لمراقبة السوق على مدار 24 ساعة طيلة أيام الأسبوع. وفي المقابل توجد عبر العالم عدة هيئات وطنية للتداول تقوم بمراقبة تداولات الفوركس المحلية بالإضافة إلى أسواق أخرى لضمان التزام مُزودي الفوركس بمعايير معينة. مثلا في دبي، الهيئة المنظمة هي سُلطة دبي للخدمات المالية (DFSA).
ما حجم السيولة التي يتم تداولها في سوق الفوركس يوميا؟
يتم يوميا تداول ما يقرب 5 تريليون دولار من معاملات الفوركس، أي بمعدل 220 مليار دولار في الساعة. يتكون السوق بشكل عام من المؤسسات والشركات والحكومات والمضاربين على العملات - تشكل المضاربة حوالي %90 من حجم التداول وتتركز أغلب التداولات على الدولار الأمريكي واليورو والين.
ما المقصود بالفجوات في تداول الفوركس؟
الفجوات هي نقاط في السوق عندما يكون هناك حركة حادة صعودًا أو هبوطًا يتخللها القليل من التداول أو انعدامه، مما ينتج عنه "فجوة" في نمط السعر العادي. تحدث الفجوات في سوق الفوركس، لكنها أقل شيوعًا مما عليه في الأسواق الأخرى نظرا لأن تداول الفوركس يتم على مدار 24 ساعة في اليوم خلال خمسة أيام في الأسبوع.
ولكن يُمكن أن تحدث الفجوات عندما يتم الكشف عن مُعطيات اقتصادية مفاجئة للأسواق، أو عند استئناف التداول بعد نهاية الأسبوع أو العُطل. على الرغم من أن سوق تداول الفوركس مغلق أمام تداولات المضاربة خلال نهاية الأسبوع (السبت والأحد)، إلا أن السوق يظل مفتوحًا أمام البنوك المركزية والمؤسسات ذات الصلة. لذلك من الممكن أن يختلف سعر الافتتاح مساء يوم الأحد عن سعر الإغلاق في ليلة الجمعة السابقة (بتوقيت لندن) - مما يؤدي إلى حدوث فجوة.
قم بتطوير معرفتك بالفوركس مع IG.
تعرّف على المزيد عن تداول الفوركس واختبر نفسك مع مجموعة دورات عبر الإنترنت مُقدّمة من أكاديمية IG.
قد تكون مهتما بـ…
تداول العقود مقابل الفروقات.
تداول العقود مقابل الفروقات في أكثر من 17,000 سوق.
إدارة المخاطر.
كن على دراية بالمخاطر المُصاحبة لتداول الفوركس، وتعرّف على الدعم الذي تُوفره لك IG لمساعدتك على إدارة المخاطر.
منصات التداول.
استكشف مُختلف المنصات التي يمكنك استخدامها لتداول الفوركس مع IG.
الفوركس ما هو الفوركس وكيف يعمل؟ كيف تتداول الفوركس فوائد تداول الفوركس الفوركس المُباشر بيانات أسواق الفوركس.
الأسواق.
تداول العقود مقابل الفروقات.
منصات التداول.
تحليل IG.
اتصل بنا.
العملاء الجدد: 00971 (0) 4 559 2108 أو sales.ae@ig.com.
العملاء: 00971 (0) 4 559 2104.
تابعنا عبر الإنترنت:
عقود الفروقات هي أدوات مالية مُعقدة وتأتي مع مخاطر كبيرة لخسارة الأموال بشكل سريع بسبب الرافعة المالية. يجب أن تأخذ بعين الاعتبار ما إذا كنت مستوعبًا لكيفية عمل العقود مقابل الفروقات، وما إذا كنت قادراً على تحمل المخاطر العالية لخسارة أموالك. قد يخسر العملاء المحترفون أكثر مما يُودعونه.
إن قيمة الأسهم والصناديق الاستثمارية المُتداولة في البورصة والتي يتم شراؤها من خلال حساب تداوُل الأسهم لدى IG قد تتعرض للارتفاع والانخفاض، مما قد يعني حصولك على أقل مما قمت بوضعه في البداية. يُرجى التأكد من أنك تفهم تمامًا المخاطر، وأن تحرص على إدارة تعرُّضك.
لا تُصدِر IG أي نصائح أو توصيات أو آراء فيما يتعلّق بالحصُول على عقود الفروقات أو الاحتفاظ بها أو التخلُّص منها. IG ليست مُستشارًا ماليّا، ويتم تقديم جميع الخِدْمَات على أساس التنفيذ فقط. هذا التواصُل لا يُمثل عرضًا أو التماسًا للدخول في معاملة ولا ينبغي اعتباره كذلك.
IG هو الاسم التجاري لشركة IG المحدودة المسجلة برقم 2702 و2703، الطابق 27، البرج 2، الفتان كارنسي هاوس، مركز دبي المالي العالمي، دبي، الإمارات العربية المتحدة. IG مُرخصة من طرف سلطة دبي للخدمات المالية تحت الرقم المرجعي الخاص بالشركة (F001780).
المعلومات الموجودة في هذا الموقع ليست موجهة للمقيمين في الولايات المتحدة الأمريكية أو بلجيكا أو أي بلد غير الإمارات العربية المتحدة وليست قابلة للتوزيع أو الاستخدام من طرف أي شخص في أي بلد أو سلطة قضائية يكون فيها توزيع أو استخدام هذه المعلومات مناقضًا للقوانين أو التنظيمات المحلية.