ماهو الفوركس؟ أساسيات تداول العملات.
في هذا المقال التعليمي سنسلط الضوء على أحد المصطلحات التي نسمع عنها كثيرًا وخصوصا على شبكة الانترنت وهو مصطلح سوق الفوركس أو FOREX أو سوق العملات العالمية.
أهم النقاط التي سنتحدث عنها للتعرف على سوق العملات.
ماهو الفوركس أو سوق صرف و تداول العملات الأجنبية؟ كيف بدأ سوق الفوركس؟ نشأة النقود كم حجم التداول في سوق الفوركس؟ من يتداول في الفوركس؟ وما سبب سيولته الضخمة مميزات و عيوب تداول الفوركس، وهل تداول الفوركس مناسب لك؟ متى يمكن تداول الفوركس؟ أوقات عمل سوق الفوركس و ساعات التداول ما هي العملات الموجودة في سوق الفوركس؟ وما معنى أزواج العملات؟ ما هي أساسيات الفوركس التي تحتاج لمعرفتها قبل البدء في تداول الفوركس؟ كيف تبدأ في تداول العملات؟ هل تداول العملات مربح؟ و ما هي مخاطر تداول العملات؟ ما هي الأسئلة الأكثر شيوعا عن الفوركس؟
ماهو الفوركس أو سوق صرف و تداول العملات الأجنبية؟
الفوركس أو FOREX هو اختصار للمصطلح Foreign Exchange Market ويعني سوق صرف العملات الأجنبية ويرمز له كذلك بالاختصار FX، والفوركس هو أحد أشهر الأسواق المالية وهو سوق مالي ضخم يتم فيه تداول عملات الدول بين ملايين المستثمرين والبنوك والصناديق الاستثمارية لعدة أغراض ومن أهمها الاستفادة من تغير أسعار صرف العملات وتحقيق الربح عن طريق عمليات الشراء والبيع. وقد انتعشت تجارة الفوركس بسبب التطور التكنولوجي وانتشار الانترنت ووسائل الاتصال الحديثة، وسوق الفوركس سوق غير مركزي وليس له حدود جغرافية حيث يتم التداول فيه بنظام OTC أو التداول خارج المنصة.
كيف بدأ سوق الفوركس؟ نشأة النقود.
بدأ الفوركس اعتمادًا على مبدأ المقايضة حيث كان البشر في القدم يمارسون عملية التجارة بمقايضة السلع ببعضها البعض لعدم وجود نقود أو أوراق نقدية في ذلك الوقت، كان نظام المقايضة هو اللبنة الأساسية التي اعتمد عليها نظام تداول العملات ثم استخدم الناس ماهو ثمين في وجهة نظرهم في عمليات التجارة مثل القواقع والأحجار الكريمة وغيرها في عمليات التجارة وبحيث تحدد قيمة السلعة بعدد معين من هذه الوسائط، مثل شراء اللحم مقابل أربعة قواقع.
سرعان ما تم استبدال تلك الوسائط بقطع الذهب والفضة والمعادن الثمينة ثم اتجه الناس بعد ذلك لاستخدام العملات الورقية كبديل للذهب والفضة بحيث يتم طباعة أوراق نقدية تعبر عن مقدار معين من الذهب، وكانت هذه هي بداية ظهور النقود التي نعرفها اليوم.
كم حجم التداول في سوق الفوركس؟
سوق الفوركس هو أكبر الأسواق المالية في العالم من حيث السيولة وحجم التداول حيث وصل إلى 7.5 تريليون دولار يوميا في أبريل 2022 أي مايعادل 28.2 تريليون ريال سعودي يوميا تقريبا، لا يمكن مقارنة الفوركس بأي سوق مالي آخر من حيث حجم السيولة، فعلى سبيل المثال: بورصة نيويورك NYSE والتي تعد أكبر أسواق الأسهم في العالم لا يتجاوز حجم التداول اليومي فيها ٧٠ مليار دولار.
من يتداول في الفوركس؟ وما سبب سيولته الضخمة؟
ترجع هذه السيولة الضخمة في سوق العملات إلى وجود فئات مختلفة من المتاجرين مثل البنوك الاستثمارية الكبرى، البنوك المركزية، صناديق الاستثمار، شركات إدارة الاستثمار، شركات الوساطة، المتاجرين الأفراد ومتاجرين لأغراض غير مالية مثل أغراض التحوط، بالإضافة إلى تطور وسائل الاتصال والتجارة عبر الانترنت، واستخدام التسهيلات المالية أو الروافع المالية للمتاجرة في الفوركس، وهذا هو ما يجذب المزيد والمزيد من المستثمرين إلى سوق العمات يومًا بعد يوم.
وفي هذا الفيديو المختصر نستعرض مقدمة بسيطة عن سوق الفوركس قبل استكمال المقال.
مميزات و عيوب تداول الفوركس، وهل تداول الفوركس مناسب لك؟
أهم مميزات سوق العملات.
السيولة الضخمة وحجم التداول العالي في الفوركس تداول الفوركس مفتوح 24 ساعة 5 أيام في الأسبوع تداول الفوركس يتم بطريقة غير مركزية - OTC سهولة متابعة سوق الفوركس وحصر أخبار العملات امكانية تحقيق الربح أثناء صعود أو هبوط العملات أمكانية التداول بمبالغ بسيطة بفضل الروافع المالية سهولة فتح حساب حقيقي في الفوركس.
عيوب سوق العملات.
درجة التقلب ونشاط الأسعار المخاطرة المرتفعة ضعف الجانب الإشرافي أو التنظيمي.
متى يمكن تداول الفوركس؟ أوقات عمل سوق الفوركس و ساعات التداول.
سوق الفوركس سوق لامركزي يعمل من خلال وسائل الاتصال المختلفة حول العالم دون وجود مقر جغرافي محدد كمركز للتداولات، حيث يعمل السوق على مدار 24 ساعة ولمدة خمسة أيام أسبوعيا من بداية التداول يوم الاثنين وحتى نهايته يوم الجمعة، ويغلق السوق يومي السبت والأحد عطلة نهاية أسبوع عالمية. تمر تداولات سوق الفوركس بأربعة فترات رئيسية هي: فترة التداول الأمريكية والأوروبية والآسيوية والأسترالية، وبذلك لا يتوقف التداول طوال اليوم حيث أن هذه الفترات تتداخل مع بعضها البعض وتستمر لليوم التالي.
ويمكن التعرف على فترة التداول الحالية بالدخول على صفحة أوقات عمل سوق الفوركس وساعات التداول، كما أن الفيديو التالي يشرح فترات تداول الفوركس بشكل أوضح:
ما هي العملات الموجودة في سوق الفوركس؟ وما معنى أزواج العملات؟
ما هي العملات التي يتم تداولها في الفوركس؟ كما شرحنا سابقًا فإن الفوركس هو سوق صرف العملات الأجنبية إذن فإن المتداولين يتداولون على عملات الدول وأشهر هذه العملات هي عملات الدول الكبرى والتي لها ثقل اقتصادي، وغالبًا يتم الاهتمام بـ 8 عملات حيث أنها تعتبر الأهم والأعلى تداولا بين عملات العالم وهي:
الدولار الأمريكي USD - وهي عملة الولايات المتحدة الأمريكية. اليورو EUR - وهي عملة دول الاتحاد الأوروبي. الجنيه الاسترليني GBP - وهي عملة بريطانيا. الين الياباني JPY - وهي عملة اليابان. الدولار الأسترالي AUD - وهي عملة استراليا. الدولار النيوزلندي NZD - وهي عملة نيوزيلندا. الدولار الكندي CAD - وهي عملة كندا. الفرنك السويسري CHF - وهي عملة سويسرا.
وفي الفيديو التالي شرح مبسط لأهم هذه العملات وكيف يتم تقسيمها وتسميتها.
التداول بنظام الأزواج في سوق الفوركس.
التداول في سوق الفوركس يتم بنظام الأزواج حيث يتم جمع كل عملتين معًا في زوج واحد ليتم تداول عملة مقابل الأخرى.، ويعني بيع عملة مقابل شراء عملة أخرى في نفس الوقت، أي أن زوج العملات يحتوي على عملتين، عملة أساس وعملة مقابلة، لكل زوج من أزواج العملات سعر صرف، يعبر عن المطلوب دفعه من عملة الأساس للحصول على وحدة واحدة من العملة المقابلة. على سبيل المثال:
وللحصول على يورو واحد، ينبغي دفع مقابلها 1.17189 دولار أمريكي، أي أن اليورو يساوي دولار واحد و17 سنتًا.
الفيديو التالي يشرح ويبسط فهم نظام الأزواج في سوق الفوركس:
ونلاحظ في الصورة وجود سعر البيع وسعر الشراء، وهو مشابه تماما لما يظهر في سوق الأسهم من وجود سعر الطلب وسعر العرض، حيث أن سعر الشراء يمثل السعر الذي سوف تنفيذ عملية الشراء عليه أما سعر البيع هو السعر الذي سوف يتم تنفيذ عملية البيع عنده، وكما ترى فإنه يوجد فارق بسيط بيع سعر الشراء سعر البيع وهذا مانسميه السبريد أو الفارق السعري.
ما هي أساسيات الفوركس التي تحتاج لمعرفتها قبل البدء في تداول الفوركس ؟
هناك أساسيات من الواجب معرفة معناها قبل تداول الفوركس وهي:
أزواج العملات المتداولة في الفوركس السبريد أو الفارق السعري أو فرق سعر الشراء والبيع ماهي النقطة أو PIP وكيف تحسب الأرباح والخسائر في الفوركس طريقة البيع والشراء وحجم الصفقة والعقد في الفوركس ماهي الرافعة المالية والهامش أو المارجن في الفوركس ماهو نداء الهامش Margin Call أو تسييل الصفقات Stop Out.
كيف تبدأ في تداول العملات ؟
سوق تداول العملات سوق ضخم متاح للجميع ويمكنك بكل سهولة البدء في تداول العملات من خلال فتح حساب استثماري لدى أحد شركات الفوركس أو شركات الوساطة، وتوفر شركات الوساطة تسهيلات للأفراد أو مايسمى بالرافعة المالية أو التداول بالهامش مما يمكنهم من التداول بمبالغ كبيرة مقارنة برأس المال المودع. وحتى يتمكن الفرد من التداول في الفوركس يجب عليه:
أولا: تعلم أساسيات التداول في الفوركس وأهم مصطلحات الفوركس. ثانيًا: تعلم كيفية استخدام منصة تداول الفوركس ثالثًا: تعلم تحليل حركة أسعار الفوركس والعملات. رابعًا: تعلم إدارة رأس المال في الفوركس. خامسًا: ضع خطة للتداول في الفوركس. سادسًا: التداول بحساب تجريبي قبل المخاطرة بالأموال الحقيقية. سابعًا: اختيار افضل وسيط فوركس وفتح حساب حقيقي.
ودائما ما يتبادر للذهن هذا السؤال!
هل تداول العملات مربح؟ و ما هي مخاطر تداول العملات؟
تداول العملات يتميز بمرونته مقارنة بتداول الأسهم من ناحية إدارة المخاطر. ويمكن للمتداول في سوق العملات أن يحقق عوائد مرتفعة جدًا متى ما قرر زيادة المخاطرة أكثر، حيث أن تداول العملات غالبًا يتم باستخدام الروافع المالية و نظام الهامش والتي تضاعف من حجم المال المتداول مقارنة بقيمته الحقيقية، وهذا ما يسبب خطورة الاستثمار في سوق العملات. لذلك يجب عليك الحرص على تعلم تداول العملات جيدًا قبل البدء و التداول فقط بالأموال الزائدة عن الحاجة فقط.
الأسئلة الأكثر شيوعًا:
الفوركس أو مايعرف ب FOREX هو سوق الصرف الأجنبي وهو أحد أشهر وأكبر الأسواق المالية وأضخمها من حيث السيولة، يتم التداول في الفوركس من خلال تبادل العملات والاستفادة من فروق الأسعار بين البيع والشراء.
يتداول في الفوركس العديد من الفئات مثل البنوك الاستثمارية الكبرى، البنوك المركزية، المؤسسات المالية والاستثمارية، شركات إدارة الثروات، الشركات الخاصة والأفراد.
يمكن للأفراد التداول في الفوركس من خلال شركات الوساطة المرخصة حيث يقوم المتداول بفتح حساب تداول له في شركة الوساطة وسيقوم الوسيط بتزويده بتسهيلات أو رافعة مالية تمكنه من التداول في السوق بأضعاف رأس المال المودع.
هناك العديد من المعايير والاعتبارات لاختيار أفضل وسيط فوركس ومنها على سبيل المثال أن يكون الوسيط مرخص من جهة رقابية موثوقة، إدارة الشركة ذات خبرة في السوق، تقديم أسعار وعمولات تنافسية، وغيرها من المعايير، وهذا المقال يشرح بالتفصيل كيفية اختيار وسيط فوركس مناسب.