ما هو الفوركس.
لفوركس أو سوق صرف العملات الاجنبية هي أكبر الأسواق المالية في العالم من حيث الحجم والسيولة. ولإعطائك فكرة عامة عن حجمها ، فإن متوسط تداولاتها عالميا يبلغ ثلاثة تريليونات دولار في اليوم. ليس هناك أي بورصة أسهم في العالم لديها مثل هذا الحجم من التداولات اليومية.
فكرة صرف العملات بسيطة للغاية ، فهي تقوم على تحويل أو تبديل عملة بلد ما بعملة بلد آخر. وعبر سوق الصرف فإنك بالأساس تشتري عملة ما مقابل بيع عملة أخرى ، لذا فمن الطبيعي أن يتم التداول في سوق الصرف بأزواج أو ثنائيات العملات كالدولار الأميركي والجنيه الاسترليني [GBP/USD] على سبيل المثال . هناك بعض "أزواج عملات" قد تكون شائعة أكثر من غيرها أهمها " اليورو مقابل الدولار الاميركي " [EUR/USD] و"الجنيه الاسترليني مقابل الدولار الاميركي" [GBP/USD] " و "الدولار الاميركي مقابل الين الياباني" [USD/JPY] و"الدولار الاميركي مقابل الفرنك السويسري" [USD/CHF]. وتعد أزواج العملات الأربعة هذه الأكثر شيوعا وتدعى بالعملات الرئيسة. وخلال أي وقت من اليوم تقريبا فإن هناك بورصة ما حول العالم تعمل على تنفيذ الصفقات. تعمل سوق صرف العملات على مدار 24 ساعة يوميا ولا تغلق إلا في عطلة نهاية الأسبوع ابتداءا من يوم الجمعة في تمام الساعة 21:00 مساء بتوقيت لندن إلى يوم الأحد في تمام 22:15 مساء بتوقيت لندن.
أسواق صرف العملات متشردة وبلا مأوى! وما نعنيه بذلك هو أنه ليس لها مقر طبيعي محدد. وتعرف الأسواق "المتشردة" بالأسواق غير المنظمة OTC Over-the-Counter حيث تجرى الصفقات إلكترونيا على مدار الساعة بين البنوك حول العالم. وعلى عكس الأسواق المالية الأخرى فليس لسوق صرف العملات مكان رئيس للتداول أو مقر للبورصة. لذا فبإمكانك التداول على العملات من أي مكان حول العالم وفي أي وقت تشاء مع مراعاة أن هناك ساعات ذروة مختلفة للتداولات في كل منطقة. ادناه لائحة عامة لساعات التداول في أبرز الأسواق.
المنطفة المدنية افتتاح الجلسة [GMT] اغلاق الجلسة [GMT] أوروبا لندن 08:00 17:00 فرانكفورت 07:00 16:00 اميركا نيوبورك 13:00 22:00 شيكاغو 14:00 23:00 اسيا طوكيو 00:00 09:00 هونغ كونغ 01:00 10:00 منطقة الباسفيك سيدني 22:00 07:00 ويلينغتون 22:00 06:00.
ذكرنا سابقا أن تداول العملات يتم دائما على شكل أزواج أو ثنائيات. ذلك لأنه عندما تشتري عملة ما فإنك بالضرورة تبيع الأخرى والعكس صحيح.
إذن كيف تقرأ سعر صرف العملات؟
مثال على ذلك يورو / الدولار الاميركي EUR/USD = 1.25 هذا يعني أن اليورو = 1.25 دولارا (دولارا وخمسة وعشرين سنتا) في هذا المثال ، يسمى اليورو عملة الأساس أما الدولار فيسمى المقابل أو العملة المحددة للسعر. وهذا النوع من التسعير للعملات يدعى التسعير المباشر حيث يمثل الدولار الأميركي الهدف أو العملة المحددة للسعر.
الدولار الأميركي/الين الياباني USD/JPY = 98.00 هذا يعني ان الدولار = 98 ينا( ثمانية وتسعين ينا يابانيا) الدولار هنا يسمى عملة الأساس. أما الين الياباني فيسمى المقابل أو العملة المحددة للسعر. هذا النوع من التسعير للعملات يدعى التسعير غير المباشر الذي يكون الدولار الأميركي فيه عملة الأساس.
تتكون جميع أسعار صرف العملات من سعرين أحدهما سعر العرض والأخر سعر الطلب.
سعر العرض - إذا أردت بيع عملة الأساس فإنك ستضغط على مفتاح سعر العرض.
سعر العرض هو السعر الذي ينوي الطرف الآخر دفعه لشراء عملة الأساس التي تريد بيعها مقابل العملة التي تم تحديد سعرها.
سعر الطلب - إذا أردت شراء عملة الأساس فإنك ستضغط على مفتاح سعر الطلب.
سعر الطلب هو السعر الذي ينوي الطرف الآخر أخذه لبيع عملة الأساس لك مقابل العملة التي تم تحديد سعرها.
ودائما يكون سعر العرض أدنى من سعر الطلب والفرق بينهما يسمى هامش الربح.
هامش الربح هو الفرق السعري بين شراء وبيع عملة الأساس. هذا الفرق يتحمله العميل ويُدفع لصانع السوق.
عبارة اتخاذ وضعية الشراء أو اتخاذ وضعية البيع مصطلح يستخدمه المتداولون ويعني الشراء أو البيع. وطلما تذكرت أن كلمة long تعني الشراء و كلمة short تعني البيع فقد اجتزت نصف الطريق. لكن المرحلة التالية أعقد قليلا.
متى تتخذ وضعية الشراء ومتى تقوم بعملية البيع.
اتخاذ وضعية الشراء going long في عرف سوق العملات يعني شراء عملة الأساس وبيع العملة محددة السعر ، وهذا ما تقوم به عندما تتوقع أن سعر عملة الأساس سيرتفع. مثال على ذلك : اليورو/ الدولار الاميركي EUR/USD = 1.25 إذا توقعت اتجاه اليورو للارتفاع فإنك تتخذ وضعية الشراء "go long" وذلك يعني أنك ستقوم بشراء اليورو على أمل التمكن من بيعه بسعر أعلى بمجرد ارتفاعه في المرحلة المقبلة. تشتري اليورو بسعر 1.25 دولارا لاحقا, يرتفع سعر اليورو/الدولار الأميركي EUR/USD = 1.27. هذا يعني أن اليورو بات الآن يعادل 1.27 دولارا بدلا من السعر السابق 1.25 دولارا.
اتخاذ وضعية البيع أو "going short" في عرف سوق الصرف يعني أنك ستبيع العملة الأساس وتشتري العملة محددة السعر ، وهذا ما تقوم به عندما تتوقع هبوط سعر صرف عملة الأساس. مثال على ذلك – اليورو/ الدولار الأميركي EUR/USD = 1.25 إذا توقعت أن سعر اليورو سينخفض لاحقا فإنك تقوم باتخاذ وضعية البيع أو "going short" ، وهذا يعني انك ستبيع اليورو على أمل شرائه لاحقا بسعر أرخص عندما يتجه للتراجع. تبيع اليورو بسعر 1.25 دولارا لاحقا ، يهبط سعر اليورو/الدولار الاميركي EUR/USD = 1.23 هذا يعني أن اليورو بات الآن يعادل 1.23 دولارا بدلا من السعر السابق 1.25 دولارا.
علك سمعت عنهما مرارا ، إنهما "وحدات العملة الأصغر" “PIPs” و " وحدات كمية العقد " “LOTs”. وبالرغم من أنهما قد تبدوان ضئيلتين لكن أثرهما في عالم التداولات كبير. ولن تتمكن من فهم التداولات ما لم تفهم مدلولهما جيدا.
ما هي "وحدة العملة الأصغر" PIP؟
"وحدة العملة الأصغر" أو PIP هي اختصار لمصطلح "النسبة المئوية في النقطة" وهي أصغر وحدة لتزايد عملة ما.
مثال: سعر صرف الدولار الاميركي/الجنيه الاسترليني USD/GBP = 1.2121 ، في هذه الحالة فإن "وحدة العملة الأصغر" = 0.0001 مثال آخر: سعر صرف الدولار الأميركي/الين الياباني USD/JPY = 119.69 ، وهذا يعني أن "وحدة العملة الأصغر" = 0.01.
إذا فوحدة العملة الأصغر هي بالضرورة آخر جزء عشري من السعر المحدد. ولأغلب أزواج العملات وحدة عملة أصغر تعادل 0.0001 كون أسعارهم عادة ما تحدد مقربة إلى أربع خانات عشرية. لكن الحال ليست كذلك دائما ، كما هو واضح من المثال السابق.
من أوائل المفاهيم التي تحتاج لفهمها ، بوصفها جزءا من تدريبك على تداول العملات ، مفهوما "وحدة كمية العقد القياسية" و"وحدة كمية العقد الجزئية". فما هما وما الفرق بينهما؟
ما هي وحدة كمية العقد لتداولات العملات الأجنبية؟
وحدة كمية العقد القياسية لتداولات العملات الاجنبية تعادل 100 ألف وحدة أي أنها تساوي 100 ألف دولار في حال تداولك بالدولار. ويبلغ معدل حجم وحدة العملة الأصغر بالنسبة لوحدة كمية العقد القياسية 10 دولارات للوحدة. وببساطة ، فلو انخفضت الأسعار بمقدار 10 من وحدات العملة الأصغر باستخدام وحدة كمية العقد القياسية ، فذلك يعني تكبدك خسائر بقيمة 100دولار.
عادة ما تستخدم وحدة كمية العقد القياسية في تداولات العملات الاجنبية من قبل المؤسسات المالية، نحن نتحدث هنا عن متداولين كبار يكون لديهم 25 ألف دولار أو أكثر لتنفيذ التداولات باستخدام وحدة كمية العقد القياسية.
ماهي وحدة كمية العقد الجزئية لتداولات العملات الأجنبية؟
لنأخذ الأمور بجدية أكثر ، إذا كنت تفكر في الدخول إلى عالم التداول بالعملات الأجنبية فعليك البدء بالتداول بكميات صغيرة لشق طريقك. تعد وحدات كمية العقد الجزئية جيدة للمبتدئين الذين يحتاجون إلى ترسيخ أقدامهم في تداول العملات الأجنبية. على العكس من وحدة كمية العقد القياسية البالغة قيمتها 100 الف دولار ، فإن قيمة وحدة كمية العقد الجزئية تعادل ما قيمته 1000 دولار من عملة الأساس التي تود التداول بها. كما ان وحدة العملة الأصغر بالنسبة لوحدة كمية العقد الجزئية تعادل 10 سنتات فحسب ، على عكس وحدات كمية العقد القياسية التي تبلغ وحدة عملتها الأصغر 10 دولارات. وبالتالي فإذا انخفضت الأسعار بمقدار 10 من وحدات العملة الأصغر ، فذلك معناه أنك قد خسرت دولارا واحدا فقط.
Base Currency Counter Currency Quoted Decimal Places Standard Lot Micro Lot Standard Pip Micro Pip EUR USD 4 EUR 100,000 EUR 1,000 USD 10 USD 0.1 (10 cents) USD JPY 2 USD 100,000 USD 1,000 JPY 1,000 JPY 10.
بما أننا قد اصبحنا نعرف ماهية وحدة العملة الأصغر، فإننا ندرك أنها عبارة عن قيمة ضئيلة جدا، وبالتالي فعليك تداول كميات كبيرة من هذه الوحدات لكي تلاحظ الفرق.
يُمكّنكَ تعزيز التداول بالاقتراض من تضخيم قابلية تحقيقك للمزيد من الأرباح، بالتزامن مع مخاطر تكبد خسائر كبيرة، وذلك من خلال تمكينك من التحكم بأصول كبيرة نسبيا باستخدام أجزاء من تكلفتها الأصلية.
مثال: 0.5% من الإيداع الهامشي يعني أنك تتداول بالاقتراض بـ 200 ضعف. فعلى سبيل المثال ، إذا اشتريت وحدة كمية عقد قياسية من الثنائي : جنيه استرليني/ دولار أميركي GBP/USD بسعر 1.57 وبنسبة إيداع هامشي تبلغ 0.5% فذلك يعني أن تكلفة تعزيز التداول بالاقتراض تبلغ 500 دولار.
يعني هامش الوقاية المطلوب أن بإمكانك تداول 100 الف دولار في السوق. من خلال تعزيز التداول بالاقتراض يمكنك الاستفادة من التحركات البسيطة لأسعار وحدة العملة الأصغر في السوق عبر تداول كميات كبيرة.
لا تقلق إذا لم تفهم عملية تعزيز التداولات بالاقتراض حتى الآن ، لأننا سنشرحها بشكل أكثر تفصيلا في وحدات دراسية مقبلة.
كم لديك من المال؟
بعد تعرفك على ماهية وحدات العملة الأصغر ووحدات كمية العقد ، فإنك من باب أولى بحاجة لمعرفة سبب دراستها أصلا.
نحتاج لوحدات العملة الأصغر ووحدات كمية العقد لاحتساب أرباحنا وخسائرنا ، وفي السياق التالي ستطلع على أسس عملية احتساب الارباح والخسائر.
هل تذكر حديثنا السابق عن التسعير المباشر وغير المباشر للعملات الأجنبية ؟ هنا ستتمكن من تطبيق معرفتك الجديدة!
هناك قاعدتان لاحتساب أرباحك وخسائرك في تداولات العملات الأجنبية وكلها تتمحور حول الدولار الأميركي.
في حال توفر لك التسعير المباشر للعملات (أي أن الدولار الأميركي هو العملة المحددة) فبإمكانك احتساب الأرباح والخسائر عبر استخدام المعادلة الحسابية التالية:
الربح/الخسارة = (سعر البيع – سعر الشراء) × حجم وحدة كمية العقد القياسي × عدد وحدات العقود.
تذكر دائما أن حجم وحدة كمية العقد القياسي يعادل 100.000دولار ، في حين يبلغ حجم وحدة كمية العقد الجزئية 10.000 دولار مثال: اشتريت عقدين قياسيين من اليورو / الدولار الأميركي EUR/USD بسعر1.5554 وبعت على سعر 1.5559 الربح/الخسارة=(1.5559-1.5554) × 100000 × 2= 100$
في حال كان لديك تسعير غير مباشر (أي أن العملة المستهدفة أو المحددة للسعر ليست الدولار الأميركي) فإنك تستخدم المعادلة نفسها.
مثال: اشتريت عقدا قياسيا واحدا من الثنائي الدولار الأميركي / الدولار الأسترالي USD/AUD بسعر 1.0465 وقمت بالبيع بسعر 1.0471 الربح/الخسارة= (1.0471 – 1.0465) ×100000× 1= 150 دولارا استراليا.
ملاحظة: انتبه إلى أن الربح هنا بالدولار الأسترالي وليس بالدولار الأميركي. من المهم التذكر بأنه في حالة التسعير غير المباشر للعملة (أي عندما لا يكون الدولار الأميركي العملة المحددة للسعر أو المستهدفة) فإنك بحاجة إلى تحويل الأرباح أو الخسائر إلى الدولار الأميركي بقسمة المبلغ الاجمالي على سعر الصرف.
مثال: لديك 150 دولارا استراليا، إقسم هذا المبلغ على سعر البيع (كونك تبيع الدولار الأسترالي وتشتري الدولار الأميركي)
150/ 1.0471= 143.25دولارا أميركيا.