ما هو سوق الفوركس؟
يمثل الفوركس عالما غامضا للكثير من الناس، على الرغم من أن معظمنا يتعامل فعليا في هذا السوق، وقبل أن تتسرع في الإستنكار، لتعلم أن الفوركس هو عملية تبديل عملة بعملة أخرى، ولكن على المستوى العالمي يشار إلى الفوركس بإعتباره منصة ضخمة لصفقات تتجاوز ألاف المليارات من الدولارات يوميا، هل تبحث عن فهم سوق الفوركس بشكل مبدئي، ستجد كل ما يهمك معرفته عبر سطور هذا المقال.
تعريف سوق الفوركس.
الفوركس هو سوق الصرف الأجنبي أو Forex المستوحاه من Foreign Exchange وهو سوق عالمي لتبادل العملات الوطنية، يحاول متداول الفوركس تحقيق ربح من خلال التنبؤ بقيمة عملة ما مقارنة بعملة أخرى، يتطلب التداول بالعملات الدولية قدرًا هائلاً من المعرفة والبحث والمراقبة.
نظرة عامة على سوق الصرف الأجنبي أو الفوركس.
سوق الصرف الأجنبي ، وهو سوق عالمي مفتوح 24 ساعة في اليوم ، سبعة أيام في الأسبوع ، من الاثنين إلى الجمعة ، يتم تبادل العملات على عكس تداول الأسهم ، تتم جميع عمليات تداول الفوركس في بورصات لا مركزية (OTC) ، مما يعني عدم وجود تبادل فعلي (كما هو الحال بالنسبة للأسهم) .
هناك غالبية كبيرة من نشاط التداول في سوق العملات الأجنبية الذي يحدث بين المتداولين المؤسسيين، مثل أولئك الذين يعملون في المؤسسات المالية ومديري الأصول والمنظمات متعددة الجنسيات، من المحتمل ألا يخطط هؤلاء التجار للحصول على ملكية فعلية للعملة المعنية ؛ بدلاً من ذلك ، قد يقومون بالمضاربة أو التحوط ضد تقلبات أسعار الصرف المستقبلية، عندما يشعر متداول فوركس أن الدولار سيرتفع من حيث القيمة، يمكنه شراء الدولار الأمريكي (وبيع اليورو) حتى تتمكن من شراء المزيد من اليورو في وقت لاحق من يوم التداول، وفي الوقت نفسه، قد تستخدم شركة أمريكية لديها عمليات أوروبية سوق الصرف الأجنبي كتحوط في حالة انخفاض اليورو ، مما يؤدي إلى انخفاض في قيمة الأموال المنتجة في أوروبا.
طريقة عرض أسعار تداول العملات الأجنبية أو الفوركس.
كل عملة لها رمز مكون من ثلاثة أحرف، على الرغم من وجود أكثر من 170 عملة أخرى، فمن المهم بشكل خاص معرفة الرمز الفريد للدولار الأمريكي: USD. اليورو، المستخدم في 19 دولة من دول الاتحاد الأوروبي، هو ثاني أكثر العملات شيوعًا في سوق الفوركس (رمز: EUR).
الين الياباني (JPY) والجنيه الإسترليني (GBP) والدولار الإسترالي (AUD) والدولار الكندي (CAD) والفرنك السويسري (CHF) والدولار النيوزيلندي (NZD) هي العملات الرئيسية الأخرى (NZD) .
يتم تحديد تجارة الفوركس من حيث العملتين المعنيتين، تتم أكثر من ثلثي التجارة في سوق الصرف الأجنبي في أزواج العملات السبعة التالية، والمعروفة باسم الأزواج الرئيسية:
EUR/USD زوج اليورو دولار USD/JPY زوج الدولار الأمريكي/الين الياباني GBP/USD زوج الجنية الإستترليني/الدولار الأمريكي AUD/USD الدولار الإسترالي /الدولار الأمريكي USD/CAD الدولار الأمريكي/الدولار الكندي USD/CHF الدولار الأمريكي/الفرنك السويسري NZD/USD الدولار النيزيلندي/الدولار الأمريكي.
دعونا نلقي نظرة على سعر صرف اليورو مقابل الدولار (EUR / USD).
توجد عملة أساسية على اليسار (اليورو).
لتحويل وحدة من عملة إلى أخرى، يجب عليك أولاً تحديد مقدار العملة المقتبسة التي تحتاجها للحصول على وحدة واحدة من العملة الأساسية التي تريد مبادلتها بها، نتيجة لذلك ، يتم دائمًا ذكر العملة الأساسية كوحدة واحدة، لكن عملة التسعير تتقلب فيما يتعلق بالسوق الحالي والمبلغ المطلوب لشراء وحدة واحدة من العملة الأساسية.
على سبيل المثال، إذا كان سعر صرف اليورو / الدولار الأمريكي هو 1.2، فهذا يشير إلى أن 1 يورو سيشتري 1.20 دولار (أو ، بعبارة أخرى ، سيكلف 1.20 دولارًا لشراء 1 يورو).
كيف يتم تسعير تداولات الفوركس؟
يشير كل زوج عملات إلى سعر الصرف الحالي للعملتين. فيما يلي كيفية تحليل البيانات، باستخدام EUR / USD كمثال (سعر صرف اليورو مقابل الدولار):
العملة الموجودة على اليسار هي العملة الأساسية، بينما العملة الموجودة على اليمين هي عملة التسعير.
يوضح سعر الصرف المقدار المطلوب من عملة التسعير لشراء وحدة واحدة من العملة الأساسية، نتيجة لذلك، يتم دائمًا تحديد العملة الأساسية كوحدة واحدة، ومع ذلك تتقلب عملة التسعير وفقًا للسوق الحالي والمبلغ المطلوب لشراء وحدة واحدة من العملة الأساسية.
إذا كان سعر صرف اليورو / الدولار الأمريكي هو 1.2 ، فإن 1 يورو سيشتري 1.20 دولار (أو بعبارة أخرى 1.20 دولار سيكلف 1 يورو).
عادةً ما يتم تقديم أزواج العملات مع العملة الأساسية أولاً وعملة التسعير ثانيًا ، في حين أن أزواج عملات معينة لها معيار تاريخي لكيفية ذكرها، يتم الإبلاغ عن التحويلات من الدولار الأمريكي إلى اليورو، على سبيل المثال، على أنها يورو / دولار أمريكي بدلاً من دولار أمريكي / يورو.
أنواع أسواق العملات الأجنبية أو الفوركس.
لا يتم إجراء معظم معاملات الفوركس لتبادل العملات، ولكن بدلاً من ذلك للمضاربة على تغيرات الأسعار المستقبلية، على غرار تداول الأسهم، يحاول متداولو الفوركس- مثل متداولي الأسهم- الحصول على العملات التي يعتقدون أن قيمتها سترتفع مقارنة بالعملات الأخرى ويبيعون العملات التي يعتقدون أن قوتها الشرائية ستنخفض.
هناك ثلاث استراتيجيات لتداول الفوركس تناسب المتداولين ذوي الأهداف المتنوعة:
• السوق الفوري The spot market.
هذا هو سوق الفوركس الرئيسي، حيث يتم تبادل أزواج العملات ويتم تحديد أسعار الصرف في الوقت الفعلي بناءً على العرض والطلب.
• سوق العقود الآجلة The forward market.
بدلاً من إتمام صفقة على الفور، يمكن لمتداولى الفوركس الدخول في عقد أجل بشروط متفق عليها بين الطرفين ويكون العقد ملزم مع متداول آخر لتحديد سعر صرف لكمية متفق عليها من العملة في تاريخ أجل.
• تداول العقود المستقبلية The futures market.
وبالمثل، قد يختار المتداولون تداول عقدًا قياسى(شروط نمطية) لشراء أو بيع كمية محددة من العملة بسعر صرف معين في تاريخ مستقبلي، على عكس السوق الآجلة، يتم ذلك في البورصة وليس بشكل شخصى مثلما هو الحال فى العقود الأجلة.
تجار الفوركس الذين يرغبون في المضاربة أو التحوط ضد تقلبات الأسعار المستقبلية للعملة يستخدمون الأسواق الآجلة والعقود الآجلة، يتم تحديد أسعار الصرف في هذه الأسواق من خلال ما يجري في السوق الفورية، وهي أكبر أسواق الفوركس وحيث يتم تنفيذ الجزء الأكبر من صفقات الفوركس.
مصطلحات فوركس يجب أن تعرفها.
كل سوق فى العالم له لغة مشتركة خاصة به،وفى هذه الفقرة سنقدم مجموعة أساسية من مصطلحات الفوركس.
فقبل أن تبدأ تداول الفوركس، يجب أن تكون على دراية بالمصطلحات التالية:
زوج العملات Currency pair : يتم تضمين زوج من العملات الرسمية في جميع تداولات الفوركس، أى أن أى تداول فى الفوركس لابد أن يتم التعبير عنه فى صورة زوج من العملات، لأنك فى الواقع حين تشترى عمله، فأنت تبيع عملة أخرى فى نفس الوقت.
النقطة Pip : النقطة التي تعني النسبة المئوية بالنقاط، هي أصغر تقلب سعرى يمكن حدوثه عند تداول زوج من العملات فى سوق الفوركس.
لهذا نجد أن النقطة تعادل 0.0001 منذ أن تم عرض أسعار الفوركس عبر أربعة أرقام عشرية كحد أدنى.
الاسبريد أو الفرق بين سعر العرض والطلب Bid-ask spread : يتم تحديد أسعار الصرف- مثل الأصول الأخرى كالأسهم- بأكبر مبلغ يكون المشترون على استعداد لدفعه مقابل عملة (العرض) والحد الأدنى للمبلغ الذي يجب على البائعين البيع به (الطلب). فارق العرض والطلب هو الفرق بين هذين المبلغين والسعر الذي سيتم تنفيذ التداولات به في النهاية.
حجم العقد أو اللوت Lot :فى أسواق صرف العملات الأجنبية أو الفوركس، يتم استخدام وحدة قياسية من المال لتداول العملات الأجنبية. حجم اللوت الأساسى أو القياسى هو مائة ألف وحدة من العملات، ومع ذلك فإن العقود الصغيرة متاحة أيضًا للتداول.
الرافعة المالية Leverage :هى اقتراض أموال أضعاف رأس المال الأساسى الذى يمتله المتداول ،فبسبب أحجام اللوت الكبيرة، قد يكون بعض المتداولين غير مستعدين لتوفير مثل هذا المبلغ الكبير من المال لإتمام الصفقة.
الهامش أو المارجن Margin : وهي مصطلح آخر يظهر عند التداول بالرافعة المالية عند اقتراض الأموال، ويُعرف الهامش بإعتباره الحد الأدنى من أموال المتداول الذى يمكن خصمة عند فتح مركز تداول جديد فى حساب المارجن.
ما الذي يؤثر على سوق الفوركس؟
يتم تحديد أسعار العملات، مثل أي سوق مالى آخر، من خلال ديناميكيات العرض والطلب من قبل كلا من البائعين والمشترين. ومع ذلك، هناك عوامل أخرى للاقتصاد الكلى تعمل في هذا السوق.
قد تؤثر أسعار الفائدة ومعدلات التضخم والتقلبات الجيوسياسية وسياسات البنوك المركزية ومعدلات التنمية الاقتصادية والجو السياسي للدولة المعنية على الطلب على عملات معينة.
نظرًا لأن الكثير من تداول العملات يعتمد على المضاربة أو التحوط، يجب أن يكون المتداولون على دراية بالعوامل التي قد تؤدي إلى ارتفاع كبير في أسعار العملات.