ما هو الفوركس (شرح مفصل وشامل للمبتدئين)
الفوركس أو "Forex" مصطلح انجليزي في الأصل، وهو إختصار ل "Foreign Exchange" وتعني حرفيا باللغة العربية "تبادل أجنبي" والمقصود بها تبادل عملة بعملة أجنبية أخرى بغرض الربح أو الانتفاع.
أكثر تفصيلا، الفوركس أو سوق تداول العملات الأجنبية هو سوق مالي عالمي غير مركزي يتم التداول فيه عن طريق شبكة الانترنت، وتتم المعاملات فيه بين كبريات البنوك العالمية والمؤسسات المالية والحكومات والشركات والمستثمرين والأفراد.
يعتبر سوق تداول العملات الأجنبية من أكبر الأسواق المالية في العالم، حيث بحسب آخر تقرير لبنك التسويات الدولية وصل متوسط حجم التداول اليومي في هذا السوق 5.1 تريليون دولار وهو رقم ضخم جدا مقارنة بحجم التداولات اليومية في الأسواق المركزية (البورصات).
أوقات عمل سوق الفوركس.
يعمل سوق الفوركس أو سوق تداول العملات الاجنبية على مدار 24 ساعة يوميا طوال 5 أيام الأسبوع من الاثنين الى الجمعة.
كيف يتم التداول في سوق العملات؟
يتم التداول في سوق العملات عن طريق بيع وشراء عملة مقابل عملة أخرى، ويتم التداول فيه بنظام "الأزواج".
مثال توضيحي مبسط.
فكما هو معروف على سبيل المثال عند سفرك من دولة الى دولة اخرى تحتاج الى استبدال عملتك المحلية بعملة البلد الذي ستسافر إليه، لكي تتعامل في أسواقهم ومحلاتهم وتستفيد من خدماتهم إلى غير ذلك، أي تقوم ببيع عملة وتشتري في المقابل عملة أخرى، تماما هو الفوركس.
مثلا نفترض كان سعر 1 يورو في السوق هو 1.1 3 دولار، ذهبت الى محل صرف العملة لتشتري 1000 يورو طبعا لن يبيع لك اليورو بنفس ثمن السوق والا لن يربح شيء في معاملته، يعني مثلا ستجد اليورو ب 1.135 دولار أي بفارق سعر 0.005 عن سعر السوق، هذا الفارق يسمى في الفوركس بالسبريد سنشرحه لاحقا.
نفترض أنك اشتريت ال 1000 يورو وأعطيت في المقابل 1135 دولار (5 دولارات أخذها صاحب المحل كعمولة على خدمته).
بعد بضعة ساعات أو أيام لاحظت أن سعر 1 يورو مقابل الدولار ارتفع وأصبحت قيمته 1.1 8 دولار مثلا، هنا اذا قررت بيع الألف يورو ستذهب لصاحب محل صرف العملات بطبيعة الحال ستجد ثمن البيع مختلف كما سبق وأن أشرنا سابقا وإلا لن يربح صاحب المحل في معاملاته معك، نفترض أنك وجدته 1.1 7 دولار وبعت الألف يورو ستحصل في المقابل على 1170 دولار أي ستربح 35 دولار كربح صافي من عملية الشراء والبيع التي قمت بها.
في محل صرف العملة تستطيع فقط بيع أو شراء عملتك مقابل عملة أخرى ويكون التسليم يد بيد ولا تستطيع أن تأتي بعملة لتستبدلها بعملة أخرى بسهولة، فمثلا أردت أن تشتري الدولار بالين الياباني من أين ستأتي بالين الياباني لتبيعه؟ طبعا صعب جدا وستجد تعقيدات كثيرة في عملية المتاجرة، في سوق الفوركس الأمر سهل، لا تحتاج الى الذهاب لأي محل صرف العملات فقط تحتاج الى هاتف أو حاسوب متصل بالانترنت وتحمل منصة تداول يوفرها لك ما يسمى بوسيط تداول أو شركة وساطة مالية، على هذه المنصة تجد كافة أزواج العملات التي تريد المتاجرة فيها وبضغطة زر واحدة في أقل من جزء من الثانية تستطيع تمرير صفقة شراء أو بيع وتحصل على ارباحك أو خسائرك وقت ما قررت غلق الصفقة.
خلاصة هذا الكلام: - يتم التداول في العملات بنظام الأزواج وذلك عن طريق بيع أو شراء عملة مقابل أخرى.
- عندما تشتري عملة فأنت تبيع عملة في مقابلها وعندما تبيع عملة فأنت تشتري عملة في مقابلها . فبالرجوع للمثال السابق عندما اشتريت اليورو مقابل الدولار (EUR/USD) فانك بعت الدولار لتشتري اليورو أي اشتريت اليورو بالدولار.
- ارتفاع سعر عملة هو انخفاض لسعر العملة التي تقابلها. - انخفاض سعر عملة هو ارتفاع لسعر العملة التي تقابلها. - الفوركس يتم تداوله على منصة تداول توفرها شركة وساطة مالية.
كيف يتم ربح المال من الفوركس؟
سأوضح لك هذا بالتفصيل، تابع معي. نأخذ على سبيل المثال سعر شراء 1 يورو بالدولار في السوق يساوي 1.138 46 دولار (Ask)، وسعر بيع 1 يورو بالدولار يساوي 1.138 41 (Bid) كما ترى في نافذة الأسعار أسفله.
ماذا يعني هذا؟ يعني هذا إذا أردت أن تشتري 1 يورو عليك أن تدفع 1,13846 دولار مقابله وإذا أردت أن تبيع 1 يورو ستحصل على 1,13841 دولار مقابله.
ستقول لي ولمذا هناك فرق بين سعر البيع والشراء؟ سأشرح لك. هذا الفارق في السعر في الفوركس يسمى ب السبريد وهو المقابل الذي يأخذه الوسيط أو الشركة التي تتداول معها مقابل الخدمة التي تقوم بها وهي تمرير صفقاتك للسوق سواء كانت بيع أو شراء أي تشتري لك أو تبيع لك بهذا السعر وتحصل على عمولتها وهي مصدر دخلها الوحيد.
السبريد في الفوركس يحسب بالنقطة.
ما معنى النقطة (Pip) في الفوركس؟
النقطة في الفوركس هي وحدة قياس حركة سعر العملة، فإذا كانت وحدة قياس المسافة هي المتر، فوحدة قياس حركة السعر هي النقطة أو البيب (Pip).
النقطة هي الحد الأدنى للتغيير في الخانة العشرية الرابعة و تساوي "0.0001" من عملة التسعير. في حالة إذا كانت عملة التسعير الين الياباني فقيمة النقطة الواحدة (Pip) هي الحد الأدنى للتغيير في الخانة العشرية الثانية وتساوي"0.01" من عملة التسعير.
إذا أخذنا زوج اليورو مقابل الدولار كمثال، قيمة واحد نقطة تساوي 0.0001$ دولار أي كلما تغير السعر بهذه القيمة نقول أن سعر الزوج تغير بنقطة واحدة.
مثال إذا تغير سعر زوج اليورو - دولار من 1.138 4 6 الى 1.138 7 6 نقول أن السعر ارتفع بثلاث نقاط.
إذا رجعنا للمثال السابق وطرحنا سعر البيع من سعر الشراء سنحصل على قيمة السبريد أو فارق السعر الذي تأخذه الشركة التي نتداول معها.
1.138 46 -1.138 41 = 0.00005 دولار أي قيمة السبريد الذي تأخذ الشركة هنا 0.5 نقطة.
شرحنا السبريد والنقطة، نمر الآن لمعرفة كيف يتم الربح من تداول العملات.
نبدأ بشرح الطريقة الكلاسيكية التي ستفكر فيها كمبتدأ وهي سأشتري قيمة من عملة وعندما ترتفع سأبيعها أو العكس.
مثلا، لديك الدولار ستشتري 100 يورو بسعر 1.13846، أي ستدفع 113.846 دولار لتحصل على ال 100 يورو.
نفترض أن سعر اليورو بعد بضع ساعات ارتفع الى 1.13986 ستقرر بيع ال 100 يورو التي لديك. على كم ستحصل؟
100*1.13986= 113.986 أي الربح الصافي من عملية الشراء التي قمت بها هو 14 نقطة (1.13986-1.13846=0.0014) أي 0.01 دولار لكل نقطة، يعني 0.14 دولار.
ستقول لي إذن أحتاج الى مبلغ كبير لأحقق ربح لا بأس به من المتاجرة في العملات؟ نعم، إذا كنت تتاجر مع محل صرافة، أما في الفوركس الأمر يختلف، قيمة هذه ال 14 نقطة لو كنت تتداول في سوق العملات على منصة ميتاتريدر مثلا وبحجم تداول 1 لوت تساوي تقريبا 140 دولار أي 10 دولار على كل نقطة ربح.
دعني أشرح لك كيف!
توجد إمكانية التداول مع شركات الوساطة المالية بنظام ما يسمى ب الرافعة المالية أي بنظام المضاعفة، كما لو أن الشركة تضاعف لك مبلغ استثمارك أو بمعنى آخر تعطيك قرض للمتاجرة به والربح الذي حققته يضاف الى رصيدك الأصلي ، والخسارة التي حققتها تخصم منه أيضا.
الرافعة المالية ترفع من سقف الربح والخسارة في نفس الوقت، يعني في المثال السابق برافعة مالية 1:1 وبصفقة قيمتها تقريبا 113 دولار كان الربح 0.01 دولار لكل نقطة أي لو كان تحرك السعر نحو الهبوط ستخسر فقط 0.01 أيضا على كل نقطة.
عندما تتداول بالرافعة المالية سقف الربح يرتفع أي على كل نقطة صعود تقدر أرباحك اذا كنت فاتح صفقة ب 1 لوت 10 دولار والخسارة كذلك ستكون 10 دولار.
هذه الرافعة المالية ممكن تبدأ من 1:1 وتصل حتى 1:500 أو أكثر حسب الشركة والهيئة الرقابية التي تنظمها، يعني هذا مثلا لو اخترت التداول برافعة 1:500 فإنك بإيداع 100 دولار تستطيع أن تتصرف وتتاجر بما مجموعه 50.000 دولار.
نأخذ على سبيل المثال رافعة 1:500 حيث أغلب الشركات تعطي هذه الرافعة لعملائها. ونفترض أنك أودعت 1000 يورو في حسابك وقررت التداول في زوج اليورو - دولار.
ستفتح منصة ميتا تريدر وتقرر فتح صفقة، بطبيعة الحال يجب أن تعرف أن حجم الصفقة على منصة ميتاتريدر لا يقاس بالعملة وإنما يقاس بما يسمى باللوت (Lot) كما ترى في الصورة أسفله. و 1 لوت يساوي 100.000 وحدة عملة في الفوركس.
سأبسط لك هذا أكثر وسنأخذ زوج اليورو- دولار EUR/USD كمثال للتوضيح.
صفقة 1 لوت على زوج اليورو -دولار تساوي 100.000 يورو.
إذا فتحنا حساب في شركة من شركات التداول واخترنا رافعة مالية 1:500 وأودعنا في حسابنا 1000 يورو على سبيل المثال، سيكون في رصيدنا ما مجموعه 500.000 يورو أي ما قيمته 5 لوتات في زوج اليورو دولار .
يعني لو فتحت صفقة ب 1 لوت تعني كما لو أنك استثمرت 100.000 يورو فيها وخصمت من مجموع مبلغ حسابك "المضروب في الرافعة" أي سيبقى في رصيدك 400.000 يورو .
0.1 لوت - 10.000 يورو. 0.01 لوت - 1000 يورو.
ستقول لي عندي 1000 يورو في حسابي وأتوقع أن يرتفع سعر اليورو دولار ب 10 نقاط اذا فتحت صفقة ب 0.1 لوت كم سأربح وكم سأخسر في حالة إن هبط السعر ب 10 نقاط؟
سأقول لك إن كان تحليلك وتوقعك دقيق ستربح تقريبا 0.9 يورو على كل نقطة أي 9 يورو، عند غلق الصفقة على هذا الربح ستضاف الى رصيدك الأصلي وسيصبح 1009 يورو، وإذا حدث العكس وغلقت الصفقة على هذه الخسارة ستخصم من رصيدك مقدار الخسارة وهي 9 يورو أي سيصبح رصيدك 991 يورو.
اذا فتحت صفقة ب 0.01 لوت سيكون مقدار النقطة بالدولار تقريبا 0.9 يورو وهكذا.
أتمنى أن تكون أخذت فكرة ولو بسيطة من ما شرحت.
أين يتم تداول الفوركس؟
يتم تداول الفوركس على منصة توفرها لك شركة الوساطة التي تتداول معها، توجد العديد من منصات التداول، أشهرهم منصة ميتاتريدر 4 ، والتي تعد الأكثر استخداما من قبل المتداولين عبر أنحاء العالم.
هل أستطيع التداول على منصة ميتاتريدر دون التسجيل في أي شركة؟
طبعا لا، لان المنصة مجرد برنامج لعرض الأسعار، تستطيع تحميلها والتداول على حساب تجريبي ولكن عند التداول بأموال حقيقية تحتاج الى فتح حساب مع شركة وساطة وتحمل المنصة من موقعها.
كيف يتم توقع حركة سعر زوج عملة؟
هذا هو أهم سؤال يجب أن تركز على إجابته، كما هو معلوم الأسعار لا تتحرك بعشوائية، فعندما تصعد عملة فهناك سبب صعودها وعندما تنزل فهناك سبب نزولها. إذن لا يمكن المتاجرة في أسعار العملات عن طريق المقامرة عشوائيا على تحركاتها. فتوقع حركة السعر يكون على أساس علم ودراسة وتحليل.
في سوق تداول العملات توجد ثلاث أساليب التحليل، يعتمد عليها المتداول لتحديد متى وأين يدخل ويخرج من صفقات البيع والشراء في متاجرته، وهي: التحليل الفني، التحليل الأساسي والتحليل النفسي.
المتداول المحترف يبحث عن فرصة للدخول في صفقة تداول بناء على تحليل دقيق ويعرف أيضا متى يغلقها، فالسعر لا يستمر طويلا في اتجاه واحد، وسوق الفوركس كما هو معروف من أكبر الأسواق المالية سيولة، يعني تحركات الأسعار فيه تكون سريعة ومتقلبة.
ما هي أنواع أساليب التحليل في الفوركس؟
كما سبق وأن ذكرنا في الفوركس توجد ثلاث أنواع أساليب التحليل وهي:
- التحليل الأساسي: بشكل مختصر، التحليل الأساسي أو كما يطلق عليه أيضا التحليل الاقتصادي هو أسلوب تحليل يعتمد على قراءة الأوضاع الاقتصادية والسياسية والاجتماعية لدولة معينة عن طريق ما ينشر من أخبار وتقارير وبيانات وتوقعات إلى غير ذلك.
يقوم هذا الأسلوب في التحليل على مبدأ "قيمة عملة دولة هي مراة لقوة أو ضعف اقتصادها" فكلما كان الاقتصاد قويا كلما كانت العملة قوية أيضا والعكس صحيح.
عادة ما يعتمد المتداولون في قياس الحالة الاقتصادية لدولة معينة عن طريق دراسة وتحليل ما تسمى بالمؤشرات الاقتصادية والتي من بينها: - الإعلان عن أسعار الفائدة. - مؤشرات الإنتاج. - مؤشر أسعار المستهلكين ومؤشرات الإنفاق. - مؤشرات الأسعار والأجور. - تقارير السياسة النقدية ومعدلات الفائدة. - مؤشرات الوظائف وسوق العمل. - مؤشرات قطاع الإسكان. - مؤشرات الثقة. - الميزان التجاري: يتم متابعة هذه الأخبار والمؤشرات عن طريق المفكرة الاقتصادية.
- التحليل الفني: إذا كان التحليل الأساسي كما أن سبق وذكرنا يعتمد على مبدأ "قيمة عملة دولة هي مراة لقوة أو ضعف اقتصادها" فالتحليل الفني يعتمد على مبدأ آخر أيضا وهو "التاريخ يعيد نفسه" أي السعر يكرر نفس حركته السابقة بناءا على ما حدث سابقا.
التحليل الفني يعتبر من أساليب التحليل وأكثرها استخداما من قبل المتداولين في أسواق المال.
أبسط شرح قد يوضح لك هذا الأسلوب هو أن السعر ينعكس من نقطة معينة سبق وأن انعكس منها سابقا بناءا على سبيل المثال على قوة العرض والطلب الذي حدث فيها.
إذا لاحظت في المثال أسفله السعر انعكس من نقطة ومع مرور الوقت عندما عاد إليها استمر في الانعكاس منها. هذه النقاط يستغلها المتداولون لاقتناص فرص البيع والشراء منها.
في هذا الأسلوب يعتمد المتداول على أدوات معينة يطلق عليها بأداوات التحليل الفني وهي عبارة عن خطوط ومؤشرات ورسومات ورموز يتم اضافتها للرسم البياني لتحليل حركة السعر وتوقع اتجاهه.
إليك بعض أهم أدوات التحليل الفني والتي تعد الأكثر استخداما من قبل المتداولين: - خطوط الاتجاه. - الدعوم والمقاومات(في الصورة أعلاه مثال لخط دعم باللون الاسود). - القنوات السعرية. - المؤشرات (الستوكاستك، ال RSI، المتوسط المتحرك والى غير ذلك من المؤشرات.)
التحليل النفسي: واحد من أهم طرق التحليل الذي لا يمكن نكران أهميته في تحديد فرص قوية للدخول في صفقات البيع والشراء عند تداول الفوركس وباقي الأدوات المالية الاخرى، يقوم هذا التحليل على أساس دراسة مشاعر السوق، ويقصد بمشاعر السوق المشاعر المسيطرة على المتداولين أثناء التداول، والتي تأثر بطبيعة الحال في قوة العرض والطلب.
فإذا كان التحليل الفني يعتمد على البيانات التاريخية فالتحليل النفسي يعتمد على الأحداث والمشاعر اللحظية للسوق أي يقوم على أساس الاطلاع على ما يروج من شائعات حول حركة العملة أو الأصل، هذه الشائعات والأخبار يمكن الاعتماد عليها لمعرفة الاتجاه السائد للسوق. توظيف ودمج التحليل النفسي مع التحليل الاقتصادي والفني قد يساعد المتداول في الرفع من صحة التوقعات في تداولاته.
ما هو أفضل أسلوب تحليل في الفوركس؟
حتى أكون صادقا معك، لا يوجد أسلوب أفضل من أسلوب آخر، وإنما الأفضل هو تعلم كيفية توظيف هذه الأساليب الثلاثة لاقتناص فرص قوية في تداولاتك. تعلم كيف تحلل الرسم البياني، تعلم كيف توظف الاخبار الاقتصادية في تأكيد توقعاتك، تعلم كيف تقرأ مشاعر السوق. تعلم ثم تعلم ولا تقل أبدا أنا أعرف، السوق بحر!
توظيف هذه الأساليب الثلاث والتوفيق بينها بشكل جيد في هذا السوق قد يكون خطوة نحو احتراف التداول.
ما دور شركة التداول؟
- الشركة تشتغل بينك وبين السوق كوسيط، تنقل لك الأسعار الحية من مراكز السيولة المالية (تشاهدها في واجهة المنصة)، وتمرر صفقاتك الى السوق وتأتي لك بالربح أو الخسارة. - الشركة توفر لك الأدوات التي تحتاجها للتداول. - عن طريقها تفتح حساب وتودع الأموال وتسحب ارباحك.
ما هي أفضل شركة تداول؟
افضل شركة تداول هي الشركة التي تنقل لك الاسعار الحية من مراكز السيولة وتمرر الصفقات التي تقوم بفتحها إلى السوق بسرعة و دون رفض أو إعادة تسعير وتأخذ عمولة صغيرة (فارق سعر أو سبريد صغير) مقابل خدمتها.
افضل شركة تداول من ناحية الأمان هي الشركة التي تحمل تراخيص من جهات رقابية معترف بها دوليا، ومن ناحية الخدمات هي الشركة التي توفر ظروف تداول مناسبة، أدوات تداول وتحليل في المستوى المطلوب، وفريق دعم يساعد ويجيب على استفسارات عملائه دون كلل أو ملل.
رابط التسجيل في واحدة من افضل شركات التداول في العالم من ناحية التراخيص، السبريد الضيق والسمعة الجيدة في السوق.
فتح حساب تجريبي وتحميل منصة ميتاتريدر.
أهم المعايير التي تحكم على الشركة: - الترخيص: شركة التداول يجب أن تكون مرخصة من جهات رقابية مرموقة كهيئة الرقابة البريطانية FCA أو الهيئة الرقابية الأسترالية ASIC وغيرها من الجهات المعترف بها عالميا بمصداقيتها وصرامتها في حماية العملاء من التلاعب والنصب إلى غير ذلك. - نوعية الشركة: يفضل أن تكون الشركة بدون مكتب تداول "No Dealing Desk" أي لا تتداول ضد عملائها. - السمعة الجيدة: يجب أن تتداول مع شركة تمتلك سمعة جيدة في السوق. - الأقدمية: كل ما كان عمر الوسيط أقدم كل ما كان أفضل. - فروقات الأسعار: من الأفضل اختيار وسيط يأخذ سبريد صغير، فهو لصالحك. - خدمة دعم العملاء: تداول مع وسيط يوفر لك فريق دعم يقف في جنبك ويجيب عن تساؤلاتك واستفساراتك ويحل مشاكلك دون كلل أو ملل.
ما هي أزواج العملات الأكثر تداولا في سوق الفوركس؟
اليورو/الدولار الأمريكي (EUR\USD) الدولار الأمريكي/الين الياباني (USD/JPY) الجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي (GBP/USD) اليورو/الين الياباني (EUR/JPY) الدولار الأسترالي/الدولار الأمريكي (AUD/USD)
ما هي أدوات ومتطلبات العمل في سوق الفوركس؟
- جهاز كمبيوتر أو هاتف متصل بالإنترنت. - دراسة علم التحليل الفني والاقتصادي والنفسي. - فتح حساب مع شركة وساطة موثوقة وتحميل منصة التداول من موقعها. - تعلُم إدارة الرأسمال وإدارة المخاطر. - التمرن المستمر والمتواصل على التداول.
ما هي مخاطر تداول الفوركس؟
حتى نكون صادقين سوق الفوركس قد يكون مربح للبعض وقد يكون مجرد خسارة للبعض الآخر، فالتداول بالرفع المالي ينطوي على درجة عالية من المخاطرة ولا يناسب جميع المستثمرين، التداول يحتاج الى خبرة جيدة ونفسية قوية لا يغُرُها الطمع ولا تحكمها العواطف، ويحتاج أيضا الى التعلم والممارسة الطويلة والمستمرة.